ارزهای دیجیتال اثبات سهام؛ معرفی 10 ارز دیجیتال مبتنی بر اثبات سهام

گواهی اثبات سهام چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟

قبل از اینکه به سراغ ارزهای اثبات سهام برویم بد نیست ابتدا گواه اثبات سهام را با هم بررسی کنیم تا بدانیم چرا برخی از رمزارزها از این الگوریتم استفاده می‌کنند.

الگوریتم اثبات سهام (Proof of Stake) که به PoS معروف است، در دنیای بلاکچین به عنوان یک روش اجماع برجسته شناخته می‌شود و بعد از الگوریتم اثبات کار (Proof of Work) یا (PoW)، دومین روش پرکاربرد به حساب می‌آید. 

بیت کوین، به عنوان یک ارز دیجیتال پیشرو، بر اساس الگوریتم اثبات کار عمل می‌کند که با گذشت زمان و توسعه، به دلیل مصرف بالای انرژی و مسائل دیگر، به شدت مورد نقد قرار گرفته است. 

به همین دلیل الگوریتم PoS به عنوان یک راه‌حل در سال ۲۰۱۱ در انجمن Bitcointalk و به منظور پاسخگویی به این نگرانی‌ها مطرح شد.

هدف هر دو الگوریتم، اثبات کار و اثبات سهم یکسان است، هر دو به دنبال اجماع اطلاعات ثبت شده در شبکه بلاکچین هستند که در یک دیتابیس توزیع شده است. 

حال بیایید بیشتر در مورد مزایا و معایب الگوریتم اثبات سهام بدانیم تا بعد از آن به بررسی ارزهای دیجیتال اثبات سهام بپردازیم.

انواع گواه اثبات سهام

گواهی اثبات سهام خود به حالت‌های مختلفی مورد استفاده قرار می‌گیرد که در این قسمت رایج‌ترین الگوریتم‌های اثبات سهام را به شما معرفی می‌کنیم:

الگوریتم اثبات سهام وکالتی

الگوریتم اثبات سهام وکالتی (DPoS) یک تکامل از الگوریتم اثبات سهام (PoS) است که به کاربران اجازه می‌دهد تا برای تأیید بلوک‌ها و تراکنش‌ها به نمایندگانی رای دهند.

DPoS برای افزایش مقیاس‌پذیری و کارایی بلاک‌چین‌ها طراحی شده و در پروژه‌های معروفی مانند EOS، BitShares و TRON به کار رفته است. 

این سیستم به کاربران امکان می‌دهد با رای‌گیری، نمایندگانی را انتخاب کنند که مسئولیت تولید بلوک‌ها و تایید تراکنش‌ها را به عهده دارند، افزایش شفافیت و مشارکت را تضمین کرده و امنیت شبکه را از طریق انگیزه‌های مالی برای نمایندگان تقویت می‌کند.

نمایندگان از طریق رای‌گیری انتخاب شده و می‌توانند در صورت عدم کارایی سریعاً تعویض شوند، به این ترتیب افزایش کارایی و سرعت شبکه را به دنبال دارد.

DPoS به دلیل کارایی بالا، مصرف منابع کمتر و سازگاری بیشتر با محیط زیست نسبت به الگوریتم اثبات کار (PoW)، یک جایگزین محبوب و مقیاس‌پذیرتر برای اجماع در بلاک‌چین‌ها محسوب می‌شود.

الگوریتم اثبات سهام نقدی

اثبات سهام نقدی (LPoS) یک مکانیسم اجماع است که در آن دارندگان توکن اختیار دارند تا حقوق رأی خود را به دیگران واگذار کنند، بدون اینکه کنترل توکن‌های خود را از دست بدهند. 

در سیستم LPoS، واگذاری حقوق رأی اختیاری است و به دارندگان توکن این امکان را می‌دهد تا به صورت مستقیم یا غیرمستقیم در تصمیم‌گیری‌های شبکه شرکت کنند. 

به این ترتیب، افراد می‌توانند حقوق رأی خود را به “بیکرها” (افراد یا نهادهایی که بر تولید بلوک‌های جدید و تایید تراکنش‌ها نظارت دارند) واگذار کنند، ضمن اینکه همچنان بر توکن‌های خود کنترل داشته باشند.

این انعطاف‌پذیری به دارندگان توکن این قدرت را می‌دهد که در صورت عدم رضایت از عملکرد بیکر انتخابی خود، بتوانند بیکر دیگری را انتخاب کنند. این ساختار به افزایش مشارکت در شبکه و تقویت امنیت و دموکراسی در تصمیم‌گیری‌های مربوط به شبکه کمک می‌کند.

اثبات سهام ضمانتی 

اثبات سهام ضمانت‌دار یا ضمانتی (BPoS) یک مکانیسم اجماع است که در آن دارندگان توکن می‌توانند حقوق رأی خود را واگذار کنند و توکن‌هایشان غیر نگهداری هستند، به این معنی که آن‌ها می‌توانند بدون توجه به میزان سهم‌شان در تصمیم‌گیری‌ها شرکت کنند. 

تفاوت عمده BPoS با LPoS در پاسخ به خطاهای امنیتی است؛ در BPoS، هم اعتبارسنج‌ها و هم واگذارکنندگان در صورت بروز چنین خطاهایی با کاهش سهم مواجه می‌شوند، در حالی که در LPoS، فقط اعتبارسنج‌ها با خطر کاهش سهم روبرو هستند. 

این ویژگی BPoS اطمینان می‌دهد که هم واگذارکنندگان و هم اعتبارسنج‌ها مسئولیت مشترکی در حفظ امنیت و پایداری شبکه دارند.

معرفی 10 مورد از بهترین ارزهای دیجیتال اثبات سهام

ارزهای دیجیتال مبتنی بر اثبات سهام انقلابی در نحوه ایمن سازی و تایید تراکنش‌ها در بازار کریپتو ایجاد کرده‌اند، در ادامه شما را با بهترین ارزهای دیجیتال اثبات سهام آشنا می‌کنیم:

• پولکادات (Polkadot)

پولکادات (Polkadot) یک ارز دیجیتال و پلتفرم بلاک‌چین است که با هدف ایجاد ارتباط و تعامل بین انواع مختلف بلاک‌چین‌ها طراحی شده است. 

این پلتفرم توسط پاراچین‌ها، یا زنجیره‌های موازی، پشتیبانی می‌شود که به طور مستقل اجرا می‌شوند و قادر به انجام تراکنش‌ها و برقراری ارتباط با سایر پاراچین‌ها هستند. 

پولکادات به دلیل قابلیت همکاری میان‌زنجیره‌ای، انعطاف‌پذیری بالا در برابر تغییرات و نوآوری‌های تکنولوژیک بلاک‌چین و امکان اجرای برنامه‌ها و اپلیکیشن‌های مختلف بر روی شبکه خود، توانسته توجه زیادی از جامعه بلاک‌چین را به خود جلب کند.

مکانیزم اثبات سهام (Proof of Stake – PoS) در پولکادات یکی از ویژگی‌های کلیدی این ارز دیجیتال است. در این سیستم، دارندگان توکن‌های DOT می‌توانند توکن‌های خود را به عنوان وثیقه قفل کنند تا در فرایند تولید بلوک‌ها و تصویب تراکنش‌ها شرکت کنند. 

این فرآیند به کاربران اجازه می‌دهد تا به عنوان مشارکت‌کنندگان در امنیت شبکه و تصمیم‌گیری‌های مربوط به آپدیت‌ها و تغییرات در پلتفرم نقش داشته باشند.

مشارکت در فعالیت‌های PoS نه تنها به افزایش امنیت شبکه کمک می‌کند، بلکه به مشارکت‌کنندگان امکان می‌دهد تا پاداش‌هایی دریافت کنند. این پاداش‌ها می‌توانند شامل توکن‌های DOT جدید و کارمزدهای تراکنش باشند که به عنوان انگیزه‌ای برای حمایت از عملکرد و امنیت شبکه ارائه می‌شوند.

این سیستم، به دلیل کاهش مصرف انرژی نسبت به مکانیزم اثبات کار (Proof of Work)، یک رویکرد پایدارتر و مقیاس‌پذیرتر برای اجرای تراکنش‌ها و امنیت شبکه ارائه می‌دهد.

• اتریوم (Ethereum)

اتریوم، پروژه‌ای ریشه‌دار با بنیان‌گذاری ویتالیک بوترین است، که با ایده‌ای نوآورانه برای تبدیل بلاکچین به یک ابزار قدرتمند برای کاربردهای گسترده زندگی روزمره پا به عرصه وجود گذاشت. 

این شبکه با الهام از بیت کوین، اما با هدف فراتر از یک سیستم پرداخت، توسعه داده شد تا امکان اجرای قراردادهای هوشمند و ساخت برنامه‌های غیرمتمرکز را فراهم آورد.

در ابتدای کار، اتریوم همانند بیت کوین از الگوریتم اثبات کار (Proof of Work) استفاده می‌کرد، اما با پیشرفت‌ها و نیاز به حل چالش‌های زیست‌محیطی و مقیاس‌پذیری، تصمیم به تغییری اساسی گرفته شد. 

این تغییر با الهام از پیشنهاد الگوریتم اثبات سهام (Proof of Stake) توسط سانی کینگ و اسکات نادال در سال 2012، اتریوم را وارد فاز جدیدی کرد.

با این تغییر، اتریوم 2.0 یا ETH2 معرفی شد که ساختاری مبتنی بر اثبات سهام دارد، که در آن کاربران با استیک کردن اتر (ETH) می‌توانند در فرآیند اعتبارسنجی معاملات و تولید بلوک‌های جدید مشارکت کنند. 

این رویکرد نه تنها مصرف انرژی را کاهش می‌دهد بلکه امکان افزایش قابل توجه‌ای از مقیاس‌پذیری را در شبکه فراهم می‌آورد، بدین ترتیب به اتریوم اجازه می‌دهد که ظرفیت خود را برای پشتیبانی از کاربردهای متنوع و گسترده‌تر افزایش دهد.

با این گام نوآورانه، اتریوم به عنوان یک رمزارز پیشرو در زمینه ارزهای دیجیتال اثبات سهام تبدیل شد و توانست راهی برای اجرای بی‌درنگ و کارآمدتر قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز در مقیاس بزرگ فراهم آورد. 

این پیشرفت، بیانگر تلاش اتریوم برای دستیابی به یک شبکه جهانی و چند کاربره است که قادر به پشتیبانی از انواع مختلف تراکنش‌ها و برنامه‌های کاربردی با کارایی بالا و هزینه‌های پایین‌تر است.

3. الگوراند (Algorand)

الگوراند یک شبکه بلاک‌چین عمومی و غیرمتمرکز است که برای افزایش مقیاس‌پذیری و امنیت طراحی شده و در سال 2017 توسط پروفسور سیلویو میکالی، دانشمند کامپیوتر در دانشگاه MIT، تاسیس شد. 

شبکه اصلی الگوراند و ارز دیجیتال آن، ALGO، در ژوئن 2019 راه‌اندازی شد. الگوراند با هدف ارائه راه‌حل‌هایی برای چالش‌های مرتبط با مقیاس‌پذیری در بلاک‌چین‌های نسل اول و دوم و با پشتیبانی از قراردادهای هوشمند ایجاد شده است. 

این پلتفرم به ویژه برای کاربردهای مرتبط با خدمات مالی، امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، فین‌تک و موسسات مالی بهینه‌سازی شده است.

یکی از ویژگی‌های برجسته الگوراند، استفاده از پروتکل اجماع (Pure Proof of Stake) است. این پروتکل به طور تصادفی و با استفاده از روشی دموکراتیک، اعتبارسنج‌ها را بر اساس میزان ALGOهای وثیقه‌گذاری شده‌شان انتخاب می‌کند. 

در این سیستم، هر کاربری که ALGO دارد می‌تواند در فرایند تایید تراکنش‌ها و تولید بلوک‌های جدید شرکت کند، به شرطی که حداقل دو سوم اعتبارسنج‌ها صادق باشند.

پروتکل PPoS در الگوراند امنیت، سرعت و مقیاس‌پذیری را به طور چشمگیری بهبود می‌بخشد. با این رویکرد، الگوریتم اجماع می‌تواند بدون نیاز به مصرف انرژی فراوان، اطمینان حاصل کند که شبکه در برابر حملات مقاوم است و تراکنش‌ها به طور موثر و با سرعت بالایی تایید می‌شوند. 

از آنجایی که در این سیستم هر کاربر با وثیقه ALGO می‌تواند در فرایند اجماع شرکت کند، فرصت‌های برابری برای مشارکت در امنیت و تصمیم‌گیری‌های شبکه فراهم می‌شود. 

4. ایاس (EOS)

ایاس یک پلتفرم بلاک‌چین است که به طور خاص برای توسعه، میزبانی و اجرای اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dApps) در مقیاس تجاری طراحی شده است. 

این پلتفرم با هدف ارائه زیرساختی قوی برای دستیابی به انعطاف‌پذیری، کاربردپذیری، و مقیاس‌پذیری بالا ایجاد شده و تلاش می‌کند تا چالش‌های مربوط به پلتفرم‌های بلاک‌چین سنتی مانند اتریوم را برطرف کند. 

ایاس با تمرکز بر کاربرپسندی و کسب‌وکارپسندی، به عنوان یک راه‌حل جامع برای توسعه‌دهندگان دنبال می‌شود.

یکی از ویژگی‌های اصلی EOS، استفاده از مکانیسم اجماع نوآورانه به نام Delegated Proof of Stake است. در سیستم اثبات سهام وکالتی، دارندگان توکن‌های EOS از طریق فرایندی دموکراتیک به تولیدکنندگان بلوک (Block Producers) رای می‌دهند. 

این تولیدکنندگان بلوک، که بر اساس تعداد رای‌های دریافتی انتخاب می‌شوند، مسئولیت تولید بلوک‌های جدید و تایید تراکنش‌ها را بر عهده دارند. این فرآیند به اطمینان از عملکرد کارآمد شبکه و تایید صحت تراکنش‌ها کمک می‌کند.

مکانیسم DPoS در ایاس نه تنها امنیت و سرعت تراکنش‌ها را بهبود می‌بخشد، بلکه به دلیل کاهش نیاز به قدرت پردازشی فراوان (بر خلاف سیستم‌های Proof of Work)، به کاهش مصرف انرژی شبکه نیز کمک می‌کند. این ویژگی DPoS را به یک راه‌حل محبوب برای بسیاری از پلتفرم‌های ارز دیجیتال و بلاک‌چین تبدیل کرده است.

در ایاس، اگر تولیدکننده‌ای در مدت زمان تعیین‌شده بلوک تولید نکند، تا زمانی که دوباره آمادگی خود را برای تولید بلوک اعلام نکند، از فرآیند حذف می‌شود. 

این امر به حفظ کیفیت و قابلیت اطمینان شبکه کمک می‌کند. در مجموع، ایاس و مکانیسم DPoS آن، یک محیط امن، کارآمد و بسیار مقیاس‌پذیر برای توسعه و اجرای اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز فراهم می‌آورد.

5. تزوس (Tezos)

تزوس، که در بازار ارزهای دیجیتال با توکن XTZ شناخته می‌شود، یکی از پلتفرم‌های برجسته با ارزش بازاری حدود 906 میلیون دلار و رتبه‌بندی در میان 48 ارز دیجیتال برتر است. 

این شبکه نوآوری خاصی را در دنیای بلاکچین معرفی کرده است: اثبات سهام وکالتی (DPoS)، که یک تکامل در الگوریتم‌های اجماع است. 

همانطور که در بخش قبلی گفتیم در سیستم اثبات سهام وکالتی، استیک‌هولدرها یا سهام‌داران قادر هستند با استیک کردن سهام خود، نماینده‌ای را برای انجام وظایف اعتبارسنجی به نام خود در شبکه انتخاب کنند.

برای مشارکت در فرآیند استیکینگ تزوس، یک استیک‌هولدر به خرید و قفل کردن حداقل 8 هزار واحد XTZ نیاز دارد. این فرآیند نه تنها به تامین امنیت شبکه کمک می‌کند بلکه این شانس را به استیکرها می‌دهد تا در اعتبارسنجی شرکت کنند و پاداش دریافت نمایند. 

در حالی که در الگوریتم اثبات کار، افرادی که مسئول تایید تراکنش‌ها هستند به ماینرها معروف بودند و فرآیند اعتبارسنجی به ماینینگ مشهور بود، در تزوس این افراد به عنوان بیکرها شناخته می‌شوند و فرآیند اعتبارسنجی به بیکینگ موسوم است.

6. ترون (Tron)

ترون، با توکن حاکمیتی TRX، یکی از شاخص‌ترین پلتفرم‌ها در حوزه ارزهای دیجیتال اثبات سهام است که توسط جاستین سان در سال 2017 پایه‌گذاری شد. 

این شبکه با هدف ارائه بستری برای اجرای قراردادهای هوشمند و معاملات دیجیتالی طراحی شده است و از استانداردهای قرارداد هوشمند TRC-20 و TRC-721 استفاده می‌کند که به ترتیب، با اتریوم ERC-20 و ERC-721 سازگاری دارند، این امر به ترون اجازه می‌دهد تا در زمینه توکن‌های دیجیتالی و توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) عملکرد قوی داشته باشد.

از نظر جایگاه در بازار، ترون با ارزش بازاری بیش از 292 میلیون دلار، بالاتر از لایت کوین و پایین‌تر از شیبا اینو، در رده پانزدهم جدول Coin Market Cap قرار گرفته است. 

این شبکه، که برخی از ویژگی‌های اتریوم را به ارث برده، بر پایه الگوریتم اثبات سهام وکالتی عمل می‌کند، رویکردی که به کاربران امکان می‌دهد با استیک کردن توکن‌های TRX خود، در فرآیندهای تصمیم‌گیری شبکه مشارکت کنند و به عنوان پاداش، توکن‌های بیشتری دریافت کنند.

ترون با این مکانیسم، تلاش دارد تا یک اکوسیستم دیجیتالی پایدار و کارآمد را برای توسعه‌دهندگان، سازندگان محتوا و کاربران فراهم آورد.

7. نئو (NEO)

نئو، که گاهی به “اتریوم چینی” مشهور است، یک پلتفرم بلاکچین برجسته است که جایگاه خود را در میان بهترین ارزهای دیجیتال مبتنی بر اثبات سهام با الهام گیری از اتریوم و با هدف ارائه راه‌حل‌های نوآورانه در دنیای بلاکچین به دست آورده است. 

این شبکه که ابتدا در سال 2014 تحت نام Antshares توسط دا هونگ‌فی و اریک ژانگ راه‌اندازی شد، در سال 2017 به NEO تغییر نام داد و به عنوان اولین شبکه بلاکچین چینی، توانست نقش مهمی در توسعه اکوسیستم بلاکچین در آسیا ایفا کند. 

یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد NEO، عدم اعشارپذیری توکن حاکمیتی آن است، به این معنی که توکن‌های NEO نمی‌توانند به اعداد اعشاری تقسیم شوند. بنابراین، کاربران نمی‌توانند مقادیری نظیر 10.5 NEO را انتقال دهند، که این ویژگی آن را از سایر ارزهای دیجیتال متمایز کرده و به سادگی و شفافیت در معاملات کمک می‌کند.

نئو به دلیل تمرکز بر ارائه پلتفرمی برای توسعه برنامه‌های غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمند، ظرفیتی عظیم برای تحول در صنایع مختلف از جمله مالی، هویت دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال ارائه می‌دهد.

8. کازماس (Cosmos)

در لیست برترین رمزارزهای اثبات سهام، توکن ATOM که در شبکه کازماس نقش کلیدی دارد، به وضوح می‌درخشد.

کازماس که خود را “اینترنت بلاکچین‌ها” می‌نامد، با هدف رفع یکی از چالش‌های اصلی در این حوزه پا به عرصه وجود گذاشته است. این ارز دیجیتال با ارزش بازاری بالغ بر 3.2 میلیارد دلار، در رتبه 21 فهرست معتبر کوین مارکت کپ قرار گرفته است. 

بلاکچین‌های متنوع با مکانیزم‌های عملیاتی خاص به خود، غالباً فاقد قابلیت اتصال و تعامل میان یکدیگر هستند. موسسین کازماس باور دارند برای بهره‌برداری از فناوری بلاکچین در صنایع متفاوت، ضروری است که یک ساختار ارتباطی منظم بین همه شبکه‌ها برقرار شود.

9. بایننس (Binance)

در جهان ارزهای دیجیتال، BNB از جمله نمونه‌های برجسته در مدل اثبات سهام است. این توکن، که واحد پولی اختصاصی بزرگ‌ترین بستر معاملات ارز دیجیتال، یعنی بایننس، به شمار می‌آید، روش‌های نوآورانه‌ای را برای به اشتراک گذاری و سرمایه‌گذاری کوین‌ها فراهم می‌کند.

کاربران می‌توانند از طریق ابزارهایی مانند BNB Vault که توسط بایننس ارائه شده، به راحتی درآمدهایی تا 30 درصد یا حتی بیشتر کسب کنند.

این فرآیند، که بخشی از ساختار اثبات سهام در اکوسیستم بایننس است، فرصت‌های جذابی را برای سرمایه‌گذاری و کسب درآمد در اختیار علاقه‌مندان قرار می‌دهد.

10. کاردانو (Cardano)

کاردانو (ADA) یک شبکه بلاک‌چین است که به ارز دیجیتال خود به نام آدا (Ada) معروف است. این شبکه بلاک‌چین به منظور انجام تراکنش‌های دیجیتالی، ثبت قراردادهای هوش مصنوعی و ایجاد برنامه‌های غیرمتمرکز طراحی شده است. 

می‌توان گفت که کاردانو به عنوان یک رقیب قدر برای اتریوم و سایر پلتفرم‌های قرارداد هوش مصنوعی در دنیای رمزارزها شناخته می‌شود.

کاردانو توانست با ایجاد فرآیندهای جدید در تأیید تراکنش‌ها و تولید بلوک‌ها، مشکلات مقیاس‌پذیری بیت‌کوین و قراردادهای هوش مصنوعی اتریوم را حل کند.

این ارز دیجیتال با الگوریتم اثبات سهام کار می‌کند، بنابراین ولیدیتورها تراکنش‌ها را تأیید کرده و بلوک‌ها را ایجاد می‌کنند تا از این طریق شبکه را امن نگه ‌دارند. 

انتخاب ولیدیتورها بر اساس میزان ADA که در وجه دارند، انجام می‌شود. ولیدیتورها پاداش استیکینگ را دریافت می‌کنند که این پاداش آنها را تشویق می‌کند تا به امنیت و انعطاف پذیری شبکه کمک کنند. 

این پروژه با توجه به رویکرد علمی و تحقیقاتی خود به دنبال ارزشیابی منطقی و ارتقاء پلتفرم‌های قرارداد هوش مصنوعی است و تلاش دارد تا با حل مسائل موجود در بلاک‌چین‌های قبلی، انقلابی در صنعت رمزارزها ایجاد کند.

جمع‌بندی

ارزهای دیجیتال مبتنی بر اثبات سهام (Proof of Stake) یک روش اجماع در بلاکچین هستند که در آن دارندگان سهام یا توکن‌ها می‌توانند در تأیید تراکنش‌ها و امنیت شبکه مشارکت کنند. این رویکرد نسبت به اثبات کار (Proof of Work)، مصرف انرژی کمتری دارد و به سیستمی پایدارتر و مقیاس‌پذیرتر منجر می‌شود.

آکادمی مالی رفیعی دوره‌های جامعی در زمینه ارزهای دیجیتال با تمرکز بر روی ارزهای دیجیتال مبتنی بر اثبات سهام و اثبات کار ارائه می‌دهد. این دوره‌ها با هدف ارتقاء دانش شرکت‌کنندگان از سطح مبتدی تا حرفه‌ای طراحی شده‌اند. 

آموزش‌های این آکادمی شامل تحلیل فنی، مدیریت ریسک و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری مخصوص بازار دیجیتال متغیر است که با ارائه دوره‌های تخصصی در حوزه ارزهای دیجیتال و فارکس، مزیت‌هایی نظیر محتوای آموزشی به‌روز، اساتید مجرب با بیش از ۱۰ سال سابقه و دسترسی به جامعه‌ای فعال از معامله‌گران را برای شما علاقه‌مندان فراهم می‌آورد. 

این امکانات به شما کمک می‌کند تا با اعتماد به نفس بیشتری در بازارهای مالی فعالیت کنید و تصمیمات سرمایه‌گذاری آگاهانه‌ای بگیرید. برای شرکت در دوره‌های آموزش آنلاین ارز دیجیتال و حضوری آکادمی مالی رفیعی همین الان از طریق سایت اقدام کنید.