کسب درآمد از ارزهای دیجیتال؛ 6 راهکار عملی

کسب درآمد از طریق ارزهای دیجیتال به علت نوسانات بالا بسیار هیجان‌انگیز خواهد بود. روش‌های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال ۶ دسته مختلف است. انواع کسب درآمد از ارزهای دیجیتال از سرمایه‌گذاری بلند مدت شروع می‌شود و تا بازی‌های بلاکچینی می‌رود. در ادامه با ما همراه باشید تا در کنار توضیح انواع روش‌ها با آموزش کسب درآمد از ارزهای دیجیتال نیز آشنا شوید.

ارزهای دیجیتال و بلاکچین در سال‌های اخیر بسیار محبوب شده‌اند. ارزهایی مانند بیتکوین، اتریوم و غیره ارزش زیادی پیدا کرده‌اند و سرمایه‌گذاری در آن‌ها برای بسیاری جذاب است. البته سرمایه‌گذاری و معامله ارزهای دیجیتال ریسک بالایی دارد اما اگر به درستی از فرصت‌ها استفاده شود، می‌تواند بازدهی زیادی داشته باشد. راه‌های مختلفی برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال وجود دارد که مهم‌ترین آن‌ها عبارت‌اند از: خرید و نگه‌داری بلندمدت، ترید کردن، استیک کردن، ماینینگ و مشارکت در شبکه‌های دیجیتال.

راه‌های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال

همانطور که در ابتدای این مقاله گفتیم روش‌های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال به ۶ دسته متفاوت تقسیم می‌شوند. در ادامه به معرفی انواع کسب درآمد از ارزهای دیجیتال می‌پردازیم.

• سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال

یکی از پرطرفدارترین راه‌های کسب درآمد از ارز دیجیتال، خرید و نگه‌داری بلندمدت آن است. در این روش، سرمایه‌گذار ارزهایی مانند بیت کوین و اتریوم را با هدف افزایش ارزش درازمدت آن‌ها خریداری می‌کند. با توجه به روند افزایشی ارزش بیتکوین و برخی دیگر از ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر، این روش می‌تواند بازدهی قابل‌توجهی داشته باشد. البته نوسانات شدید قیمت نیز وجود دارد؛ بنابراین تحمل ریسک بالا ضروری است.

برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال ابتدا یک حساب کاربری در یک صرافی معتبر ایجاد کنید. سپس مقداری پول نقد به حساب خود واریز کرده و آن را به ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین و اتریوم تبدیل کنید. حالا سرمایه خود را بلندمدت نگه دارید تا ارزش آن افزایش یابد. 

همچنین می‌توانید با تحقیق و بررسی بازار، ارزهایی را شناسایی کنید که هنوز ارزان هستند ولی پتانسیل رشد زیادی دارند. سپس در آن‌ها سرمایه‌گذاری کرده و بلندمدت نگه دارید. با این روش می‌توانید سودهای کلانی به دست آورید. مهم‌ترین نکته، صبور بودن و نگه داشتن سرمایه بلندمدت است.

مزایا و معایب سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال

مزیت اصلی سرمایه‌گذاری بلندمدت، استفاده از پتانسیل رشد عظیم ارزش ارزهای دیجیتال در طول زمان است. طبق آمارهای تاریخی، ارزش بیتکوین و برخی دیگر از ارزها به طور میانگین سالانه حدود ۲۰۰ درصد رشد داشته است.

سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال معایبی نیز دارد. مهم‌ترین ایراد این است که در معرض ضرر پنهان قرار بگیرید. برای مثال، طلای خود را در بازار بفروشید و به جای آن اتریوم بخرید تا ۵ سال دیگر چند برابر طلای اولیه را بخرید، اما بعد از ۵ سال متوجه می‌شوید که افزایش قیمت طلا بیشتر از اتریوم بوده است و شما حتی طلای اولیه خود را نمی‌توانید خریداری کنید.

البته این نوع سرمایه‌گذاری نیازمند آگاهی و برنامه‌ریزی دقیق است. انتخاب ارز مناسب، زمان‌بندی خرید و فروش، مدیریت ریسک‌ها و داشتن چشم‌انداز بلندمدت از عوامل کلیدی موفقیت هستند. در مجموع، سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال با وجود پر ریسک بودن، می‌تواند یکی از بهترین گزینه‌ها برای کسب سود هنگفت در این حوزه باشد.

• معامله ارزهای دیجیتال

روش دیگری که محبوبیت زیادی دارد، ترید کردن ارزهای دیجیتال است. در این روش با خرید و فروش سریع، از نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال سود برده می‌شود. البته نیاز به دانش فنی و تجربه کافی در تحلیل بازار و پیش‌بینی روندهای قیمتی دارد. در مجموع، دنیای ارز دیجیتال فرصت‌های زیادی برای کسب درآمد فراهم می‌کند اما نیازمند مطالعه، برنامه‌ریزی و مدیریت ریسک است.

برای معامله موفق، باید نمودارهای قیمت و روندها را مطالعه کنید تا بتوانید ورود و خروج مناسبی داشته باشید. از دستورات محدودکننده برای ورود و خروج استفاده کنید. برای کنترل ریسک، حتماً دستور توقف زیان قرار دهید. سودهای کوتاه مدت را بردارید و به برنده‌ها فرصت دهید تا رشد کنند.

با تمرین و تجربه بیشتر، استراتژی معاملاتی خود را بهبود دهید. تحلیل تکنیکال و الگوهای نمودار به شناسایی فرصت‌ها کمک می‌کند. مدیریت ریسک و ثبت دقیق معاملات برای پیشرفت ضروری است. با صبر و انضباط می‌توانید سرمایه معاملاتی خود را افزایش دهید.

مزایا و معایب معامله ارزهای دیجیتال

معامله ارزهای دیجیتال دارای مزایای بسیاری است. معاملات ارز دیجیتال معمولاً در بازه‌‌های زمانی کوتاه مدت رخ می‌دهد. افرادی که علاقه‌ای به مطالعه بنیاد یا ارزش واقعی پروژه‌های ارز دیجیتال ندارند، می‌توانند با بررسی چارت‌ها و نمودارها در مدت زمان کوتاهی سود خود را از این بازار بگیرند.

اما معامله ارزهای دیجیتال معایبی هم دارد. یکی از مهم‌ترین آن‌ها نوسانات شدید و غیرقابل پیش‌بینی قیمت است که در کنار سود می‌تواند ضررهای سنگینی را به تازه‌واردان وارد کند. ریسک بالای این نوع سرمایه‌گذاری باعث شده تا تنها افرادی که تحمل ریسک بالایی دارند وارد این عرصه شوند. همچنین احتمال سرقت ارزهای دیجیتال از کیف پول‌ها وجود دارد. در مجموع، توصیه می‌شود افرادی که وارد این عرصه می‌شوند، دانش کافی درباره معاملات و مکانیسم‌های امنیتی داشته باشند.

ما در مجموعه آکادمی مالی رفیعی بهترین دوره آموزش آنلاین ارز دیجیتال را برای علاقع‌مندان به این حوزه آماده کرده‌ایم.

• استیک کردن (Staking)

استیک کردن یکی از روش‌های کسب درآمد پایدار از ارزهای دیجیتال است. استیک کردن به این معناست که شما مقداری از ارز دیجیتال مورد نظرتان را در کیف پول خود نگه می‌دارید و آن را در اختیار شبکه قرار می‌دهید تا از آن به عنوان تضمین برای تائید تراکنش‌ها استفاده شود. به ازای این کار، شبکه به شما درصدی از کارمزد تراکنش‌ها را به عنوان سود پرداخت می‌کند.

برای استیک کردن مقداری ارز دیجیتال مثل اتریوم، کاردانو یا سولانا خریداری نمایید. حالا این ارزها را در بخش Staking صرافی ارز دیجیتال مورد نظر خود قرار دهید تا در ازای نگهداری آن‌ها، سود دریافت کنید. این ارزهای دیجیتال را می‌توانید به کیف پول‌هایی مانند تراست ولت نیز انتقال دهید و از آن طریق استیک کنید.

مهم است که ارزهایی را انتخاب کنید که سود استیک بالایی دارند. همچنین باید دوره‌های زمانی مختلف را بررسی کرده و مناسب‌ترین آن را انتخاب کنید. با این کار می‌توانید به صورت منظم درآمد پایداری از ارزهای دیجیتال داشته باشید.

مزایا و معایب استیک ارزهای دیجیتال

مزیت استیک کردن نسبت به سایر روش‌ها این است که نیازی به دانش فنی زیادی ندارد و شما صرفاً با نگه‌داری ارز دیجیتال خود، درآمد پایداری کسب می‌کنید. البته معمولاً باید مقدار مشخصی ارز را به عنوان سپرده در اختیار شبکه قرار دهید تا واجد شرایط دریافت سود شوید. هرچه میزان استیک شما بیشتر باشد، سود بالاتری دریافت خواهید کرد. در برخی ارزهای دیجیتال مانند تتر، سود استیک کردن می‌تواند تا ۱۰ درصد در سال برسد.

البته استیک کردن هم معایبی دارد. از آن جمله می‌توان به نیاز به سرمایه اولیه نسبتاً زیاد و همچنین دوره زمانی طولانی قفل شدن سرمایه (معمولاً چند ماه تا یک سال) اشاره کرد. علاوه بر این، احتمال وقوع برخی حملات مانند Nothing at Stake نیز وجود دارد که می‌تواند منجر به از دست رفتن بخشی از سود شود. با این حال، با برنامه‌ریزی درست، استیک کردن یکی از بهترین راه‌ها برای کسب درآمد پایدار از ارزهای دیجیتال است.

• ماینینگ ارزهای دیجیتال

ماینینگ یا استخراج ارزهای دیجیتال یکی از پرطرفدارترین روش‌های کسب درآمد در این حوزه است. ماینینگ به فرایند اعتبارسنجی و ثبت تراکنش‌های انجام شده در شبکه‌های بلاکچین و اضافه کردن بلاک‌های جدید به زنجیره اشاره دارد. ماینرها با انجام محاسبات پیچیده با استفاده از سخت‌افزار قدرتمند، این کار را انجام می‌دهند و در ازای آن ارز دیجیتال دریافت می‌کنند.

برای ماینینگ ارزهای دیجیتال، ابتدا باید سخت‌افزارهای لازم برای ماینینگ ارزهایی مثل بیتکوین را تهیه کنید. این شامل کارت‌های گرافیک قدرتمند و سیستم‌عامل‌های مناسب ماینینگ است. سپس با نرم‌افزارهایی مثل NiceHash ماینر خود را راه‌اندازی کرده و شروع به ماینینگ کنید.

ماینینگ به شما اجازه می‌دهد تا از طریق حل محاسبات پیچیده، بلوک‌های جدید ایجاد کرده و به عنوان پاداش ارز دیجیتال دریافت کنید. هرچه توان محاسباتی بیشتری داشته باشید، سود بیشتری کسب خواهید کرد. البته هزینه‌های اولیه سخت‌افزاری بالاست.

مزایا و معایب ماینینگ ارزهای دیجیتال

مزیت ماینینگ نسبت به سایر روش‌ها این است که شما مستقیماً صاحب ارز دیجیتال می‌شوید و نیازی به خرید آن‌ها نیست؛ اما نیاز به سرمایه‌گذاری اولیه زیادی برای تهیه تجهیزات قدرتمند ماینینگ دارد. همچنین با توجه به رقابت شدید، سودآوری آن نسبت به گذشته کاهش پیدا کرده است. با این حال همچنان یکی از بهترین راه‌ها برای کسب درآمد پایدار از ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود.

البته ماینینگ بسته به نوع ارز دیجیتال، الگوریتم‌های متفاوتی دارد. برای مثال در بیتکوین از الگوریتم Proof of Work استفاده می‌شود، در حالی که در برخی ارزهای دیگر مانند اتریوم الگوریتم‌هایی مثل Proof of Stake به کار گرفته می‌شود؛ بنابراین قبل از شروع به ماینینگ، باید به این موضوع توجه کنیم که دستگاه استخراج تنها برای الگوریتم proof of work است و ارزهایی مانند اتریوم از اعتبارسنج‌ها استفاده می‌کنند.

• سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌های مبتنی بر بلاکچین (ایردراپ)

استارتاپ‌های مبتنی بر بلاکچین یا ایردراپ‌ها، استارتاپ‌هایی هستند که از فناوری بلاکچین و دفترکل توزیع‌شده برای ایجاد محصول یا خدمات خود استفاده می‌کنند. این استارتاپ‌ها می‌توانند در حوزه‌های مختلفی از جمله مالی، بازی‌های دیجیتال، امنیت، هویت، تجارت الکترونیک و غیره فعالیت کنند. سرمایه‌گذاری در این استارتاپ‌ها عمدتاً از طریق شرکت در عرضه اولیه سکه‌های آن‌ها انجام می‌شود. با خرید توکن‌های این شرکت‌ها در مرحله اولیه، می‌توان در رشد و ارزش‌آفرینی آن‌ها سهیم شد.

برای کسب درآمد از طریق ارزهای دیجیتال با سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌های مبتنی بر بلاکچین، ابتدا باید درباره این استارتاپ‌ها و ارزهای دیجیتالی که ارائه می‌دهند تحقیق کنید.

سپس در فرایند ایردراپ ثبت نام کنید تا بتوانید ارزهای رایگان دریافت کنید. این ارزها را در کیف پول دیجیتال خود نگه دارید. ارزش آن‌ها ممکن است با گذشت زمان افزایش یابد. هنگامی که ارزش به نقطه مطلوبی رسید، آن‌ها را بفروشید و سود کسب کنید. باید صبور باشید و فرصت مناسب را برای فروش انتخاب کنید.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ‌های مبتنی بر بلاکچین (ایردراپ)

سرمایه‌گذاری در ایردراپ‌ها فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدیدی را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. این استارتاپ‌ها با بهره‌گیری از قابلیت‌های بلاکچین مانند شفافیت، امنیت، کارایی و غیرمتمرکز بودن، می‌توانند محصولات و خدمات نوآورانه‌ای را ارائه دهند. سرمایه‌گذاری در این شرکت‌ها در مراحل اولیه، می‌تواند بازدهی بالایی داشته باشد. البته ریسک این سرمایه‌گذاری‌ها نیز بالا است و نیازمند تحلیل دقیق کسب‌وکار و بررسی تیم مجری است.

علی‌رغم فرصت‌های جذاب، سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌های مبتنی بر بلاکچین مخاطراتی نیز دارد. یکی از مهم‌ترین ریسک‌ها، عدم تحقق ایده و وعده‌های ارائه شده توسط استارتاپ است. پروژه‌های مبتنی بر بلاکچین در مراحل اولیه بسیار نوپا هستند و ممکن است به مرحله عملیاتی شدن نرسند. همچنین ریسک حملات سایبری به زیرساخت بلاکچین پروژه وجود دارد؛ بنابراین، توصیه می‌شود سرمایه‌گذاران حتماً به بررسی دقیق فنی و غیر فنی پروژه بپردازند و تنها مبلغ محدودی از سرمایه خود را در این استارتاپ‌ها سرمایه‌گذاری کنند.

• بازی‌های بلاکچین و درآمدزایی از طریق آن‌ها

بازی‌های بلاکچین یا Blockchain Games بازی‌های آنلاینی هستند که از زیرساخت بلاکچین و توکن‌های غیرقابل تغییر NFT برای کنترل مالکیت دارایی‌های دیجیتالی در بازی استفاده می‌کنند. در این بازی‌ها بازیکنان می‌توانند با انجام فعالیت‌هایی مانند رقابت‌ها، مأموریت‌ها و معامله آیتم‌ها، توکن‌هایی به دست آورند که قابل معامله و نقد شوندگی هستند و از این طریق درآمدزایی کنند.

برای درآمدزایی از طریق بازی‌های بلاکچینی، ابتدا باید یکی از بازی‌های بلاکچین محور مثل Axie Infinity یا My Crypto Heroes را انتخاب کنید و حساب کاربری ایجاد نمایید. سپس بسته به نوع بازی باید شخصیت‌ها یا آیتم‌های داخل بازی را خریداری کنید تا بتوانید شروع به بازی کردن و کسب درآمد نمایید.

با پیشرفت در بازی و انجام مأموریت‌ها، می‌توانید پاداش‌هایی به صورت ارزهای دیجیتال دریافت کنید. همچنین می‌توانید شخصیت‌ها یا آیتم‌های بازی را در بازارهای داخلی بفروشید و از این طریق نیز درآمد کسب نمایید.

مزایا و معایب بازی‌های بلاکچینی

بازی‌های بلاکچین مزایای زیادی دارند. یکی از مزیت‌ها امکان درآمدزایی واقعی از طریق فعالیت در بازی و معامله آیتم‌هاست. بازیکنان می‌توانند آیتم‌هایی مثل اسلحه، زره و شخصیت‌های بازی را به صورت NFT خرید و فروش کنند و از ارزش آن‌ها سود ببرند. مزیت دیگر، مالکیت واقعی و کامل بازیکنان بر آیتم‌های داخل بازی است که با فناوری بلاکچین امکان‌پذیر می‌شود.

با این حال، بازی‌های بلاکچین معایبی نیز دارند. یکی از مهم‌ترین آن‌ها نوسانات شدید قیمت NFT ها در بازی است که ممکن است منجر به ضرر مالی شود. معایب دیگر شامل خطر سرقت از کیف پول‌های دیجیتال و حملات سایبری، پیچیدگی فنی و نیاز به دانش تخصصی بلاکچین برای بازیکنان و هزینه‌های اولیه بالا برای شروع بازی مانند تهیه NFT ها است. در مجموع، لازم است بازیکنان علاوه بر سرگرمی، به جنبه‌های مالی و فنی این بازی‌ها نیز توجه کنند.

جمع‌بندی راه‌های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال

کسب درآمد از طریق ارزهای دیجیتال فرصت‌های زیادی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند، اما نیازمند درک عمیق و جامعی از این حوزه است. انتخاب روش مناسب بستگی به اهداف، سطح دانش و تحمل ریسک سرمایه‌گذار دارد. سرمایه‌گذاری بلندمدت، معامله‌گری، استیکینگ، ماینینگ و سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌ها هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. آینده‌‌ی ارزهای دیجیتال نامشخص است، بنابراین مدیریت ریسک حیاتی است. در نهایت، با برنامه‌ریزی صحیح می‌توان فرصت‌های سودآوری را در این حوزه‌ی نوظهور شناسایی و از آن‌ها بهره‌مند شد.