لوریج در فارکس چیست؟ آموزش 0 تا 100 اهرم (leverage) در فارکس

تجارت در بازار تبادل ارز خارجی به یک خریدوفروش ساده، محدود نمی‌شود؛ بلکه استراتژی‌های متنوعی وجود دارند که معامله‌گران می‌توانند از آن‌ها برای رشد سرمایه خود بهره ببرند. یکی از این استراتژی‌ها «استفاده از اهرم مالی یا Leverage» است. این ابزار به شما اجازه می‌دهد تا در شرایطی که سرمایه کافی برای ورود به یک معامله را ندارید، با استفاده از منابع اضافی و بدون نیاز به پرداخت بهره یا ارائه ضمانت‌های بانکی، نقدینگی مورد نیازتان را تأمین کنید. در ادامه، جزئیات بیشتری را در خصوص کاربرد لوریج در فارکس بررسی خواهیم کرد.

لوریج چیست؟

لوریج در فارکس اینگونه است که به معامله‌گران کمک می‌کند تا با استفاده از سرمایه‌ای که از کارگزار قرض می‌گیرند، معاملات بزرگ‌تری را نسبت به موجودی واقعی خود انجام دهند. این مفهوم مشابه یک اهرم فیزیکی عمل می‌کند که با نیروی کم، امکان جابه‌جایی وزنه‌های سنگین‌تر را فراهم می‌آورد. به‌این‌ترتیب، سرمایه‌گذاران با بودجه‌ای محدود، به حجم معاملاتی بیشتری دست پیدا می‌کنند و شانس کسب سود خود را افزایش می‌دهند.

اگر به فعالیت در بازارهای مالی و کسب درآمد دلاری علاقه‌مند هستید دوره فارکس آکادمی مالی رفیعی را از دست ندهید!

مکانیزم عملکرد اهرم در معاملات چگونه است؟

اهرم عمدتاً در معاملات مارجین و فیوچرز به کار می‌رود و هدف اصلی‌اش، افزایش سود در مدت زمان کوتاه‌تر است. زمانی که از اهرم استفاده می‌کنید، صرافی مبلغی را به‌عنوان لوریج به شما وام می‌دهد، بنابراین شما با سرمایه شخصی خود وارد معامله می‌شوید؛ اما سود نهایی بر اساس مجموع سرمایه اولیه و وام دریافت شده محاسبه خواهد شد.

به بیان دیگر، معاملات دارای اهرم این فرصت را فراهم می‌کنند که با سرمایه‌ای محدود، سود بیشتری کسب کنید. شما تنها بخشی از مبلغ مورد نیاز را تأمین می‌کنید و صرافی با تأمین اعتبار اضافی، امکان ورود به معاملات بزرگ‌تر را در اختیارتان قرار می‌دهد. در مقابل، صرافی در پایان معامله، کارمزدی را از سود شما کسر می‌کند که در واقع هزینه استفاده از این اعتبار مالی محسوب می‌شود. در تصویر زیر، روش محاسبه لوریج فارکس را می‌بینید:

بهترین میزان leverage در بازار فارکس کدام است؟

تعیین بهترین اهرم فارکس باید بر اساس نکات زیر صورت گیرد:

• استراتژی معاملاتی

نوع استراتژی که برای معامله‌هایتان انتخاب می‌کنید، تأثیر زیادی در انتخاب لوریج دارد. افرادی که به معاملات کوتاه‌مدت و سریع علاقه دارند، معمولاً از لوریج بالاتر بهره می‌برند و کسانی که به استراتژی‌های بلندمدت تمایل دارند، معمولاً از لوریج کمتر استفاده می‌کنند. اگر ترجیح می‌دهید که با احتیاط عمل کنید یا تازه‌کارید، بهتر است از سطوح لوریج پایین‌ مانند 1:5 یا 1:10 استفاده کنید.

• سرمایه اولیه

برای آغاز معاملات در فارکس، حداقل سرمایه لازم حدود 1000 دلار است. مقدار سرمایه اولیه، نقش کلیدی در تعیین میزان لوریج خواهد داشت. اگر مبلغ اولیه شما کم است، ترجیحاً از لوریج‌های پایین‌تر استفاده کنید تا ریسک ضررهای سنگین را کاهش دهید.

• تجربه و مهارت

کسانی که تازه‌وارد فارکس شده‌اند، بهتر است با لوریج‌های پایین‌تر شروع کنند تا بتوانند به مرور زمان مهارت‌های خود را بهبود ببخشند و تجربه بیشتری کسب کنند. استفاده نادرست از لوریج، به‌سرعت منجر به از دست دادن سرمایه می‌گردد.

• تحلیل وضعیت بازار

درک درست از نوسانات و وضعیت فعلی بازار فارکس، عاملی بسیار مهم است. در شرایطی که بازار دارای نوسانات زیاد است، استفاده از لوریج بالا به ضررتان خواهد بود.

• مدیریت ریسک

سعی کنید از لوریج‌هایی استفاده کنید که با شرایط شما همخوانی دارند، به‌این‌ترتیب از ریسک زیان‌های سنگین جلوگیری می‌کنید.

مقایسه معاملات با اهرم و بدون اهرم: کدام گزینه بهتر است؟

معاملات اهرم‌دار و بدون اهرم از نظر ساختار و ویژگی‌ها، متفاوت‌اند و هر کدام طرفداران خاص خود را دارند. در معاملات بدون اهرم، با استفاده از سرمایه واقعی خود و در شرایطی که بازار در حال صعود است، قادر به انجام معامله خواهید بود. در این نوع معاملات، میزان سود و زیان شما به مقدار سرمایه‌ای که در اختیار دارید بستگی دارد و طبیعتاً ریسک آن کمتر است.

در مقابل، در معاملات اهرم‌دار می‌توانید با داشتن مقدار کمتری سرمایه، وارد بازار شوید و از سودهای جالب‌توجهی بهره‌مند شوید. این نوع معاملات، ریسک بالاتری دارند و به شما اجازه می‌دهند از روندهای صعودی و نزولی بازار کسب سود کنید. استفاده هوشمندانه از لوریج در بازار ارز دیجیتال، بهترین تصمیم یک تریدر است.

مزایای استفاده از اهرم در ترید

معاملات با اهرم به خاطر ویژگی‌های خاصش، فرصت‌های سودآوری را برای تریدرها فراهم می‌کند. این ویژگی‌ها باعث شدند تا بسیاری از معامله‌گران، مایل به استفاده از آن باشند. مهم‌ترین مزایای این معاملات به شرح زیرند:

• امکان معامله در هر زمان

شما می‌توانید به‌راحتی و در هر ساعتی از شبانه‌روز وارد معاملات اهرمی شوید و از فرصت‌های موجود برای کسب درآمد بهره ببرید.

• پتانسیل سودآوری بالا

اگر تسلط کافی به بازار دارید و سرمایه شما محدود است، بهره‌گیری از معاملات اهرمی، گزینه‌ای عالی برای کسب سود خواهد بود. این نوع معاملات در مدت زمان کوتاه، به سود زیاد می‌رسند.

• امکان کسب سود در هر دو جهت بازار

بازار همیشه روند صعودی ندارد و ممکن است در برخی اوقات به سمت نزولی حرکت کند. با استفاده از معاملات اهرمی، قادر خواهید بود که از هر دو روند صعودی و نزولی بازار به نفع خود بهره‌برداری کنید.

ریسک‌ها و معایب استفاده از لوریج در ترید

معاملات اهرم‌دار با وجود اینکه مزایای زیادی دارند؛ اما همراه با خطرات و ریسک‌هایی‌اند که نمی‌توان آن‌ها را نادیده گرفت. این خطرات ممکن است باعث شوند که برخی افراد از ورود به این نوع معاملات اجتناب کنند. مهم‌ترین خطرات آن‌ها عبارت‌اند از:

• ضرر بیشتر از حد مجاز

در شرایط خاص، ممکن است ضرر فراتر از مقداری برود که پیش‌بینی کرده‌اید. این وضعیت باعث می‌شود که سرمایه قرضی شما هم به خطر بیفتد. ازاین‌رو، سیستم‌های معاملاتی معمولاً اجازه نمی‌دهند که ضرر از میزان کل سرمایه اولیه بیشتر شود. به‌این‌ترتیب، در معاملات اهرم‌دار احتمال از دست دادن تمام سرمایه‌تان وجود دارد.

• افزایش استرس

بازار ارز دیجیتال به خاطر نوسانات متعدد، فشار روانی زیادی به معامله‌گران وارد می‌کند. وقتی وارد معاملات اهرم‌دار می‌شوید، ناخودآگاه ممکن است استرس بگیرید. البته اگر شرایط بازار را بشناسید و حد سود و ضررتان را مشخص کنید، دیگر نگران هیچ‌چیز نخواهید بود.

• خطر لیکویید شدن

درصورتی‌که بازار خلاف پیش‌بینی شما حرکت کند یا اخبار منفی به بازار برسد، با مشکلات جدی مواجه خواهید شد. اگر در چنین شرایطی برای معامله‌تان حد ضرر (استاپ لاس) تعیین نکرده باشید، این احتمال وجود دارد که کل سرمایه‌تان از دست برود و به لیکویید شدن برسید.

• افزایش میزان ضرر

اهرم‌دار بودن به این معنی است که علاوه بر افزایش سود، ضرر شما هم به همان اندازه بزرگ‌تر خواهد شد. با توجه به ضریب اهرمی که انتخاب می‌کنید، خطر ضرر بیشتر هم وجود دارد.

روش‌های کاهش ریسک در معاملات اهرمی فارکس

برای کاهش ریسک در استفاده از معاملات اهرمی، اقدامات مختلفی وجود دارد مانند:

1. محدود کردن اندازه پوزیشن: حتی اگر از لوریج بالا استفاده می‌کنید، باید اندازه سرمایه‌گذاری در هر معامله را به‌طور معقولی محدود کنید؛ به‌طور مثال، کسانی که از قانون 1% استفاده می‌کنند، تنها 1 درصد از موجودی حساب خود را در هر معامله به ریسک می‌اندازند.
2. نظارت دقیق بر سطح مارجین: به‌عنوان یک معامله‌گر، باید به‌طور مستمر وضعیت مارجین خود را بررسی کنید تا مانع از رسیدن به وضعیت مارجین کال و بسته شدن اجباری پوزیشن‌ها شوید. این رویکرد پیشگیرانه کمک می‌کند تا معاملاتتان در شرایط مطلوب باقی بمانند.
3. استفاده از لوریج کم: به جای استفاده از حداکثر لوریج ممکن، بهتر است از گزینه‌های محافظه‌کارانه‌تری مانند 1:10 یا 1:20 بهره ببرید.
4. استفاده از دستور استاپ لاس: با تعیین دستور استاپ لاس، به‌طور خودکار پوزیشن خود را زمانی که قیمت به سطح خاصی می‌رسد، می‌بندید و بدین ترتیب ضرر را محدود می‌کنید.
5. تعیین نسبت ریسک به ریوارد: معامله‌گران باید برای هر معامله، نسبت مشخصی از ریسک به ریوارد را در نظر بگیرند تا مطمئن شوند که پاداش احتمالی بیشتر از ریسک موجود است. این استراتژی کمکتان می‌کند تا تمرکز خود را روی معاملاتی بگذارید که اهرم آن‌ها با توجه به ریسک و پاداش مورد انتظار، منطقی و متناسب باشد.

معاملات لوریج‌دار برای چه نوع تریدرهایی مناسب است؟

معاملات اهرم دار به خطر پتانسیل سود بالا و درعین‌حال ریسک زیاد، برای همه تریدرها مناسب نیستند. تجربه نشان داده این نوع معامله برای تریدرهایی که شرایط زیر را دارند، عالی عمل می‌کند:

• آشنایی با اصول مدیریت سرمایه

کلیدی‌ترین مفهوم در دنیای تریدینگ، مدیریت سرمایه است که تریدرها باید به‌خوبی آن را فرا بگیرند. از آنجا که معاملات اهرم دار با ریسک بالایی همراهند، تسلط بر اصول مدیریت سرمایه برای کنترل و نظارت بر معاملات ضروری است.

• آگاهی کامل از معاملات اهرم دار

پیش از ورود به این نوع معاملات، لازم است که اطلاعات کاملی درباره نحوه انجام آن، استفاده از حد سود و ضرر، و همچنین مدیریت ریسک و جلوگیری از لیکوییدی داشته باشید. درصورتی‌که این اصول را بدانید، به‌راحتی در بازارهای اهرم دار وارد می‌شوید و معاملات خود را با سود به پایان می‌رسانید.

• تمایل به پذیرش ریسک

معاملات اهرم‌دار به خاطر نوسانات شدید بازار ارز دیجیتال، ریسک بالایی دارند. تغییرات قیمت یک دارایی می‌تواند به‌طور ناگهانی و به‌شدت افزایش یا کاهش یابد؛ به همین دلیل باید بتوانید نوسانات قیمتی و سود یا ضررهای کوتاه‌مدت را تحمل و به‌درستی مدیریت کنید.

• توانایی تحلیل بازار

قطعاً یکی از مهارت‌های ضروری برای هر تریدر، توانایی تحلیل دقیق بازار است. در معاملات اسپات، با استفاده از روش‌هایی مثل میانگین کم کردن، می‌توان از ضررهای سنگین جلوگیری کرد؛ اما در معاملات اهرم دار، اگر نتوانید بازار را به‌درستی تحلیل کنید، ممکن است به جای سود، دچار لیکوییدی شوید و سرمایه‌تان از بین برود.

کلام آخر

لوریج مشابه یک اعتبار یا وام است که از سوی بروکر به معامله‌گر تعلق می‌گیرد تا توان خرید او در بازار افزایش یابد. این ابزار یکی از ویژگی‌های مهم و پرکاربرد در بازار تبادل ارز خارجی است که قدرت خرید شما را چندین برابر می‌کند. بااین‌حال، استفاده از لوریج نیازمند دانش کافی، مهارت در مدیریت ریسک و برنامه‌ریزی دقیق است. باید به این نکته توجه داشت که لوریج مانند یک شمشیر دو لبه عمل می‌کند؛ یعنی درحالی‌که می‌تواند فرصت‌های سودآوری را فراهم کند، درعین‌حال خطرات و احتمال ضرر را هم به همان اندازه بالا می‌برد. به همین دلیل، بهره‌گیری صحیح از لوریج و داشتن استراتژی مناسب برای مدیریت ریسک، از عوامل اساسی موفقیت در این بازار است.